Question 1

Wie stelle ich als Freiberufler Rechnungen an EU-Unternehmen korrekt aus (Reverse Charge)?

Accepted Answer

Bei B2B-Leistungen an Unternehmen in der EU greift das Reverse-Charge-Verfahren nach § 13b UStG — du stellst eine Nettorechnung ohne Umsatzsteuer aus, der Kunde führt die Steuer in seinem Land ab. Zusätzlich muss eine Zusammenfassende Meldung (ZM) ans Bundeszentralamt für Steuern übermittelt werden. Dein Digital MATE kategorisiert automatisch, unser Team prüft. Konkret bedeutet das: eine Nettorechnung mit dem Hinweis 'Reverse Charge' und der USt-Identifikationsnummer des Kunden, die Zusammenfassende Meldung (ZM) ans Bundeszentralamt für Steuern und eine verbindliche Einschätzung durch unser Steuerberater-Partner-Netzwerk. Wer das jeden Monat manuell macht, verliert Zeit und riskiert Fehler. Wir übernehmen das.

Question 2

Wo sind Freiberufler steuerpflichtig, wenn sie teilweise im Ausland leben?

Accepted Answer

Wer seinen Wohnsitz oder gewöhnlichen Aufenthalt in Deutschland hat, ist nach § 1 EStG unbeschränkt steuerpflichtig — das gilt auch bei Auslandsaufenthalten unter 183 Tagen im Jahr. Wer länger als 183 Tage im Ausland lebt, kann beschränkt oder gar nicht mehr in Deutschland steuerpflichtig sein, abhängig vom jeweiligen Doppelbesteuerungsabkommen und dem wirtschaftlichen Mittelpunkt. Im Detail: unter 183 Tagen im Ausland besteht unbeschränkte Steuerpflicht in Deutschland, über 183 Tagen im Ausland kommt beschränkte Steuerpflicht oder Besteuerung im Aufenthaltsland infrage, und bei einem Niedrigsteuerland mit wirtschaftlichen Interessen in Deutschland ist eine erweiterte beschränkte Steuerpflicht möglich — diesen Spezialfall klärst du am besten mit deinem Steuerberater.

Question 3

Wie funktioniert die Buchführung bei mehreren internationalen Bankkonten (Wise, Revolut)?

Accepted Answer

Fisklmate verbindet über 21.000 Banken weltweit — Wise, Revolut und lokale Auslandskonten laufen automatisch in einer GoBD-konformen Buchführung zusammen. Multi-Currency wird automatisch reconciled, Stichtagskurse korrekt gesetzt, Belege aus allen Ländern erkannt und kategorisiert. Die Daten sind jederzeit exportierbar. Konkret heißt das: alle internationalen Konten werden in einer sauberen Buchführung zusammengeführt, die Währungsumrechnung erfolgt automatisch mit korrekten Stichtagskursen, und alles läuft GoBD-konform sowie DSGVO-konform auf EU-Servern.

Question 4

Wann droht Scheinselbstständigkeit bei Freiberuflern mit nur einem Auftraggeber?

Accepted Answer

Scheinselbstständigkeit nach § 7 SGB IV liegt vor, wenn ein Freiberufler wirtschaftlich und organisatorisch wie ein Angestellter tätig ist — ohne eigenes unternehmerisches Risiko, ohne eigene Kunden, weisungsgebunden. Die Deutsche Rentenversicherung prüft das im Statusfeststellungsverfahren und kann rückwirkend Sozialversicherungsbeiträge nachfordern. Risikofaktoren sind: nur ein Auftraggeber über einen längeren Zeitraum bedeutet ein erhöhtes Scheinselbstständigkeits-Risiko, fehlende eigene Betriebsmittel und fehlendes unternehmerisches Risiko sind weitere Indikatoren, und ein Statusfeststellungsverfahren bei der Deutschen Rentenversicherung ist jederzeit möglich.

Question 5

Wann sind Freiberufler mit Auslandskunden umsatzsteuerpflichtig?

Accepted Answer

Bei B2B-Leistungen an Unternehmen in der EU greift Reverse Charge — du bist nicht zur Umsatzsteuererhebung verpflichtet, der Empfänger schuldet die Steuer in seinem Land. Bei B2C-Leistungen an Privatpersonen oder bei digitalen Produkten kann OSS-Pflicht entstehen. Wer unter der Kleinunternehmergrenze nach § 19 UStG liegt (25.000 Euro Vorjahresumsatz), ist in der Regel befreit. Zusammengefasst: bei B2B-Geschäften im EU-Ausland gilt Reverse Charge ohne Umsatzsteuer auf der Rechnung, bei B2C-Geschäften im EU-Ausland mit digitalen Leistungen sollte das OSS-Verfahren beim Bundeszentralamt für Steuern geprüft werden, und die Kleinunternehmerregelung nach § 19 UStG befreit bis 25.000 Euro Vorjahresumsatz oft von der Umsatzsteuerpflicht.

Question 6

Brauchen Freiberufler bei Fisklmate noch einen eigenen Steuerberater?

Accepted Answer

Fisklmate erbringt keine Steuerberatung im Sinne des StBerG — wir bereiten vor, dein Steuerberater gibt frei und trägt die steuerrechtliche Verantwortung. Einen eigenen Steuerberater brauchst du nicht zwingend: für die finale Freigabe steht unser Steuerberater-Partner-Netzwerk zur Verfügung. Hast du bereits einen Steuerberater, arbeiten wir direkt mit ihm zusammen — das bedeutet weniger Aufwand für beide Seiten.

Question 7

Was ist in der Fisklmate-Buchhaltung für Freiberufler enthalten?

Accepted Answer

Fisklmate übernimmt die laufende Buchführung nach GoBD für Freelancer und Freiberufler: Belegerfassung, korrekte Kategorisierung aller Einnahmen und Ausgaben, monatliche Auswertung, Umsatzsteuervoranmeldungs-Vorbereitung und Einnahmen-Überschuss-Rechnung nach § 4 Abs. 3 EStG. Experten und Expertinnen prüfen und korrigieren jeden Monat. Enthalten ist konkret: die Belegerfassung per Foto oder automatisch via Banking-Sync, die korrekte Kategorisierung von Eingangs- und Ausgangsrechnungen sowie die GoBD-konform vorbereitete Umsatzsteuervoranmeldung und EÜR.

Question 8

Welche Unterlagen und Inputs benötigt Fisklmate von Freiberuflern monatlich?

Accepted Answer

Im Kern brauchen wir Bankzugang und Belege — das ist alles. Konkret: Eingangsrechnungen, Ausgangsrechnungen und Kontoauszüge, oder direkter Banking-Sync. Dazu je nach Setup Spesennachweise oder Reisekostenbelege nach GoBD-Belegpflicht. Faustregel: alles bis zum 5. des Folgemonats, dann läuft der Rest automatisch. Im Einzelnen: Eingangs- und Ausgangsrechnungen, Bankzugang oder Kontoauszüge aller Konten und Länder, sowie Spesennachweise und Reisekostenbelege bei Bedarf.

Question 9

Erstellt Fisklmate die EÜR und bereitet den Jahresabschluss für Freiberufler vor?

Accepted Answer

Fisklmate bereitet die Einnahmen-Überschuss-Rechnung nach § 4 Abs. 3 EStG vor — vollständig strukturiert, alle offenen Punkte markiert, steuerkanzleifertige Unterlagen zur Freigabe. Experten und Expertinnen prüfen und korrigieren. Du oder dein Steuerberater gibt frei und reicht per ELSTER beim Finanzamt ein. Fisklmate erstellt keine Steuerberatung im Sinne des StBerG. Der Ablauf: Schritt 1, Fisklmate bereitet die EÜR nach § 4 Abs. 3 EStG vor und strukturiert die Belege vollständig. Schritt 2, Experten und Expertinnen prüfen, korrigieren und erstellen steuerkanzleifertige Unterlagen. Schritt 3, du oder dein Steuerberater gibt frei und reicht per ELSTER beim Finanzamt ein.

Question 10

Wie lange dauert das Onboarding bei Fisklmate für Freelancer?

Accepted Answer

Das Onboarding bei Fisklmate dauert in der Regel eine Woche — komplett digital, DSGVO-konform, kein Termin vor Ort nötig. Alle Schritte laufen remote und asynchron. Schritt 1: Onboarding-Checkliste per E-Mail, Bankzugang wird via sicherem Link verbunden. Schritt 2: internationale Konten wie Wise, Revolut und lokale Banken werden synchronisiert. Schritt 3: ein erstes optionales Intro-Call, danach läuft alles automatisch.

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Grenzüberschreitend arbeiten

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Umsatzsteuer vorbereitet

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EÜR ohne Stress

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Jede Währung. Überall.

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So funktioniert Fisklmate für Freiberufler und Freiberuflerinnen

Schritt 1 | Einfach einrichten und Bankkonto verbinden

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Schritt 2 | Ab dem ersten Tag läuft die Erfassung automatisch

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Schritt 3 | Du gibst frei, du oder dein Steuerberater meldet an

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